مدیریت ریسک بخش مهمی از سرمایه‌گذاری و تجارت مسئولانه است. استراتژی‌های مدیریت ریسک می‌توانند ریسک کلی پورتفولیوی شما را به طرق مختلف کاهش دهند. برای مثال، می‌توانید سرمایه‌گذاری‌های خود را متنوع کنید، در برابر رویدادهای مالی محافظت کنید، یا دستورات توقف ضرر و سود برداشتی را اجرا کنید.
این یک واقعیت شناخته شده است که سرمایه‌گذاران و معامله‌گران به دنبال به حداقل رساندن ریسک هستند. حتی اگر تحمل ریسک شما بالا باشد، باز هم به نوعی ریسک سرمایه‌گذاری خود را در مقابل بازده آن می‌سنجید. با این حال، مدیریت ریسک بیشتر از انتخاب معاملات یا سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک است. مجموعه ابزار جامعی از استراتژی‌های مدیریت ریسک موجود است که بسیاری از آنها برای مبتدیان نیز مناسب هستند.
مدیریت ریسک چیست؟
مدیریت ریسک مستلزم پیش‌بینی و شناسایی ریسک‌های مالی مرتبط با سرمایه‌گذاری شما برای به حداقل رساندن آنها است. سپس سرمایه‌گذاران از استراتژی‌های مدیریت ریسک برای کمک به مدیریت ریسک پرتفوی خود استفاده می‌کنند. اولین گام حیاتی ارزیابی قرار گرفتن در معرض خطرات فعلی و سپس ایجاد استراتژی‌ها و برنامه‌های خود در اطراف آنها است.
استراتژی‌های مدیریت ریسک
استراتژی‌های مدیریت ریسک، برنامه ها و اقدامات راهبردی است که معامله‌گران و سرمایه‌گذاران پس از شناسایی ریسک‌های سرمایه‌گذاری انجام می‌دهند. این استراتژی‌ها ریسک را کاهش می‌دهند و می‌توانند طیف وسیعی از فعالیت‌های مالی را در بر گیرند. برخی از نمونه‌ها عبارتند از گرفتن بیمه زیان و تنوع بخشیدن به پرتفوی خود در بین طبقات دارایی. علاوه بر شیوه‌های مدیریت ریسک فعال، درک برنامه ریزی مدیریت ریسک عمومی نیز مهم است. چهار استراتژی کلی برنامه ریزی وجود دارد که می‌توانید با آنها کار کنید.
استراتژی‌های برنامه‌ریزی مدیریت ریسک
- پذیرش: تصمیم به پذیرش ریسک سرمایه‌گذاری در دارایی، اما خرج نکردن پول برای جلوگیری از آن، زیرا ضرر احتمالی آن مهم نیست.
- انتقال: انتقال ریسک سرمایه گذاری به شخص ثالث با هزینه.
- اجتناب: عدم سرمایه گذاری در دارایی با ریسک بالقوه.
- کاهش: کاهش پیامدهای مالی یک سرمایه گذاری پرخطر با تنوع بخشیدن به پرتفوی خود. این می تواند در همان طبقه دارایی یا حتی در بین صنایع و دارایی ها باشد.
چرا استراتژی مدیریت ریسک در کریپتو مهم است؟
رایج است که کریپتو، به عنوان یک طبقه دارایی، یکی از سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالاتر برای سرمایه‌گذاران متوسط است. ثابت شده است که قیمت‌ها بی‌ثبات هستند، پروژه‌ها می‌توانند یک شبه از کار بیفتند و فناوری پشت بلاکچین می‌تواند برای تازه واردان چالش برانگیز باشد. با حرکت سریع کریپتوها، استفاده از شیوه‌ها و استراتژی‌های صحیح مدیریت ریسک برای کاهش قرار گرفتن در معرض خطرات احتمالی ضروری است. این نیز یک گام اساسی برای تبدیل شدن به یک معامله‌گر موفق و مسئولیت پذیر است.
استراتژی شماره 1: قانون 1% را در نظر بگیرید
قانون 1٪ یک استراتژی مدیریت ریسک ساده است که مستلزم ریسک نکردن بیش از 1٪ از کل سرمایه شما در یک سرمایه گذاری یا تجارت است. اگر 10000 دلار برای سرمایه‌گذاری دارید و می‌خواهید به قانون 1% پایبند باشید، چند راه برای انجام این کار وجود دارد. یکی خرید 1000 دلار بیت کوین (BTC) و تعیین یک دستور توقف ضرر یا حد مجاز برای فروش 9900 دلار است. در اینجا، زیان خود را به 1٪ از کل سرمایه سرمایه گذاری خود (100 دلار) کاهش می‌دهید.
همچنین می‌توانید 100 دلار اتر (ETH) را بدون تنظیم دستور توقف ضرر خریداری کنید، زیرا اگر قیمت اتریوم به 0 کاهش یابد، تنها حداکثر 1٪ از کل سرمایه خود را از دست خواهید داد. قانون 1٪ اینطور نیست. بر اندازه سرمایه‌گذاری شما تأثیر می‌گذارد، اما روی مقداری که مایلید در یک سرمایه‌گذاری ریسک کنید.
قانون 1% به دلیل نوسانات بازار برای کاربران کریپتو بسیار مهم است. حریص شدن می‌تواند آسان باشد، و برخی از سرمایه‌گذاران ممکن است مقدار زیادی را در یک سرمایه‌گذاری بگذارند و حتی متحمل ضررهای سنگینی شوند که انتظار دارند شانس آنها تغییر کند.
استراتژی شماره 2: تعیین نقاط توقف ضرر و سود
دستور توقف ضرر، قیمت از پیش تعیین شده‌ای را برای دارایی تعیین می‌کند که موقعیت در آن بسته می شود. قیمت توقف پایین‌تر از قیمت فعلی تنظیم می‌شود و هنگامی که فعال می‌شود، به محافظت در برابر ضررهای بیشتر کمک می‌کند. دستور برداشت سود برعکس عمل می کند، قیمتی را تعیین می‌کند که می‌خواهید موقعیت خود را ببندید و سود خاصی را قفل کنید.
سفارشات توقف ضرر و سود به شما کمک می‌کند ریسک خود را از دو طریق مدیریت کنید. اول، آنها را می‌توان از قبل تنظیم کرد و به طور خودکار اجرا می‌شود. نیازی به در دسترس بودن 24 ساعته نیست، و اگر قیمت‌ها بی‌ثبات باشند، سفارش‌های از پیش تعیین‌شده شما فعال می‌شوند. این همچنین به شما این امکان را می‌دهد که محدودیت‌های واقعی را برای ضررها و سودهایی که می‌توانید ببرید تعیین کنید.
بهتر است این محدودیت‌ها را از قبل تعیین کنید تا در فشارهای ناشی از معاملات. در حالی که ممکن است عجیب باشد که سفارش‌های سود برداشت را به‌عنوان بخشی از مدیریت ریسک در نظر بگیرید، نباید فراموش کنید که هر چه مدت بیشتری برای کسب سود منتظر بمانید، ریسک بیشتر می‌شود که بازار دوباره سقوط کند در حالی که منتظر افزایش بیشتر است.
استراتژی شماره 3: متنوع‌سازی و پوشش‌دهی
تنوع بخشیدن به پرتفوی یکی از محبوب‌ترین و اساسی‌ترین ابزار برای کاهش ریسک کلی سرمایه گذاری شماست. یک پرتفوی متنوع روی هیچ دارایی یا طبقه دارایی خیلی زیاد سرمایه‌گذاری نخواهد شد و خطر زیان سنگین از یک دارایی یا طبقه دارایی خاص را به حداقل می رساند. به عنوان مثال، شما ممکن است انواع مختلفی از سکه‌ها و توکن‌ها را در اختیار داشته باشید و همچنین نقدینگی و وام ارائه دهید.
پوشش ریسک یک استراتژی کمی پیشرفته تر برای محافظت از سود یا به حداقل رساندن زیان با خرید دارایی دیگر است. معمولاً این دارایی‌ها دارای همبستگی معکوس هستند. تنوع بخشی می‌تواند نوعی پوشش ریسک باشد، اما شاید شناخته شده‌ترین نمونه، قراردادهای آتی باشد.
یک قرارداد آتی به شما امکان می‌دهد قیمت یک دارایی را در تاریخ آینده قفل کنید. به عنوان مثال، تصور کنید که قیمت بیت کوین کاهش می‌یابد، بنابراین تصمیم می‌گیرید در برابر این ریسک محافظت کنید و یک قرارداد آتی برای فروش بیت کوین به قیمت 20000 دلار در سه ماه ببندید. اگر قیمت بیت کوین واقعاً سه ماه بعد به 15000 دلار کاهش یابد، از موقعیت آتی خود سود خواهید برد.
شایان ذکر است که قراردادهای آتی از نظر مالی تسویه می شوند و شما مجبور نیستید سکه ها را به صورت فیزیکی تحویل دهید. در این صورت، شخص طرف قرارداد شما 5000 دلار به شما می‌پردازد (تفاوت بین قیمت نقدی و آتی) و شما در برابر خطر سقوط قیمت بیت کوین محافظت می‌کنید.
همانطور که گفته شد، دنیای کریپتو یک دنیای بی ثبات است. با این حال، هنوز فرصت هایی برای تنوع بخشیدن به این طبقه دارایی و استفاده از فرصت های پوشش دهی وجود دارد. تنوع در کریپتو بسیار مهم تر از بازارهای مالی سنتی تر با نوسانات کمتر است.
استراتژی شماره 4: یک استراتژی خروج آماده داشته باشید
داشتن استراتژی خروج یک روش ساده اما موثر برای به حداقل رساندن خطر ضررهای سنگین است. با پایبندی به برنامه، می توانید در یک نقطه از پیش تعیین شده سود ببرید یا ضرر کنید. اغلب اوقات، حتی زمانی که قیمت‌ها در حال کاهش است، خیلی راحت می‌خواهید که به راه خود ادامه دهید یا اینکه به یک ارز دیجیتال اعتماد کنید. گرفتار شدن در هیاهو، حداکثر گرایی یا یک جامعه تجاری نیز می تواند تصمیم گیری شما را مخدوش کند.
یکی از راه‌های اجرای موفقیت‌آمیز یک استراتژی خروج، استفاده از سفارش‌های محدود است. شما می توانید تنظیم کنید که به طور خودکار با قیمت محدود شما فعال شوند، چه بخواهید سود ببرید یا حداکثر ضرر را تعیین کنید.
استراتژی شماره 5: خودتان تحقیق کنید (DYOR) DYOR
یک استراتژی کاهش ریسک برای هر سرمایه‌گذاری است. در عصر اینترنت، انجام تحقیقات شخصی آسانتر از همیشه است. قبل از سرمایه گذاری در یک توکن، سکه، پروژه یا دارایی دیگر، باید دقت لازم را انجام دهید. مهم این است که اطلاعات ضروری در مورد یک پروژه را بررسی کنید، مانند کاغذ سفید، توکنومیک، مشارکت، نقشه راه، جامعه و سایر اصول.
با این حال، اطلاعات نادرست به سرعت پخش می شود و هر کسی می تواند نظرات خود یا آنلاین را به عنوان واقعیت ارائه کند. هنگام انجام تحقیق، در نظر بگیرید که اطلاعات خود را از کجا به دست می آورید و در چه زمینه ای ارائه شده است. شیلینگ امری عادی است و پروژه ها یا سرمایه گذاران می توانند اخبار نادرست، جانبدارانه یا تبلیغاتی را طوری منتشر کنند که گویی صادقانه و واقعی هستند.
بیشتر بخوانید:
نظرات کاربران