معاملات فارکس در مقابل ارزهای دیجیتال؛ تفاوت در چیست؟

تجارت فارکس که معمولاً به عنوان تجارت ارز خارجی شناخته می‌شود، مستلزم خرید و فروش سایر ارزها برای افزایش سود مالی است.

معاملات فارکس شامل تجارت جفت ارزهای فیات است و 24 ساعت شبانه روز در طول روزهای کاری باز است – یعنی در تعطیلات آخر هفته – با جلسات معاملاتی در مراکز مالی بزرگ مانند لندن، نیویورک، توکیو و سیدنی. ارز اول در این جفت به عنوان “ارز پایه” شناخته می‌شود و ارز دوم به عنوان “ارز مظنه” یا “ارز متقابل” شناخته می‌شود. به عنوان مثال، دلار ایالات متحده (USD) ارز مظنه است، و یورو (EUR) ارز پایه در جفت EUR/USD است.

معامله‌گران در مورد قدرت یا ضعف یک ارز نسبت به ارز دیگر پیش‌بینی می‌کنند و انتخاب خود را براساس تجزیه و تحلیل (بنیاد، فنی و احساسات) قرار می‌دهند. برای پیش‌بینی اینکه چگونه ارزها ممکن است رفتار کنند، تحلیل بنیادی به جنبه‌های اقتصادی و سیاسی مانند نرخ بهره، تورم، رشد تولید ناخالص داخلی (GDP) و رویدادهای ژئوپلیتیکی می‌پردازد. با استفاده از این تحلیل، تحلیلگران بنیادی محیط اقتصادی بزرگتر و چگونگی تاثیر آن بر نرخ ارز را بررسی می‌کنند.

از سوی دیگر، تحلیل تکنیکال از نمودارها، شاخص‌ها و داده‌های تاریخی قیمت برای شناسایی الگوها و روند قیمت‌های جفت ارز استفاده می‌کند. تحلیلگران فنی معتقدند که روندهای گذشته قیمت ممکن است اطلاعات روشنگری در مورد جهت قیمت های آینده ارائه دهد.

علاوه بر این، تجزیه و تحلیل احساسات برای تعیین نگرش کلی بازار ضروری است. برای ارزیابی احساسات عمومی و تغییر نگرش در میان معامله‌گران و سرمایه‌گذاران، این شامل ردیابی احساسات بازار از طریق اخبار، رسانه‌های اجتماعی و ابزارهای دیگر است. تحلیل احساسات توسط معامله گران برای تجزیه و تحلیل روانشناسی بازار و اتخاذ تصمیمات تجاری آگاهانه استفاده می شود.

علاوه بر این، معمولاً از لات های استاندارد، لات های کوچک یا میکرو لات ها در معاملات فارکس استفاده می شود. برای کنترل اندازه موقعیت بزرگتر با مقدار نسبتاً کمی پول نقد، معامله گران اغلب از اهرمی در معاملات فارکس استفاده می کنند. اهرم می تواند سود را افزایش دهد، اما احتمال زیان های قابل توجه را نیز افزایش می دهد. بنابراین، مدیریت ریسک نیز برای محافظت در برابر زیان ضروری است. این شامل استفاده از اندازه موقعیت مناسب و استفاده از دستورات توقف ضرر برای کاهش ضررهای احتمالی است.

تجارت ارز دیجیتال چیست و چگونه کار می‌کند؟

تجارت ارزهای رمزنگاری شده مستلزم خرید و فروش آنها به قصد کسب سود است.

از طریق صرافی‌های ارزهای دیجیتال که این تراکنش‌ها را تسهیل می‌کنند و ارزهای دیجیتال مختلف را در برابر یکدیگر جفت می‌کنند، عمل می‌کند. به عنوان مثال، می‌توان بیت کوین (BTC) را با اتر (ETH) مبادله کرد و نماد این جفت BTC/ETH است. معامله‌گران پیش‌بینی می‌کنند که چگونه ارزش یک ارز دیجیتال نسبت به دیگری تغییر می‌کند.

تجزیه و تحلیل فنی، که از نمودارها و الگوهای قیمت استفاده می‌کند. تحلیل بنیادی، که عناصری از جمله فناوری، پذیرش و اخبار را ارزیابی می‌کند. و تحلیل احساسات، که احساسات بازار را با استفاده از رسانه های اجتماعی و منابع خبری اندازه گیری می کند، برخی از استراتژی های مورد استفاده معامله‌گران برای تجزیه و تحلیل بازار هستند.

برای کسب درآمد در بازارهای ارزهای دیجیتال، معامله‌گران از استراتژی‌های مختلفی مانند معاملات روزانه، معاملات نوسانی، سرمایه‌گذاری بلندمدت (هولدینگ)، آربیتراژ و معاملات الگوریتمی استفاده می‌کنند. امنیت برای معامله گرانی که از کیف پول دیجیتال برای محافظت از سرمایه خود استفاده می‌کنند، اولویت اصلی است. کیف پول‌ها می‌توانند مبتنی بر نرم‌افزار (آنلاین، دسکتاپ یا موبایل) یا دستگاه‌های فیزیکی (کیف‌پول‌های سخت‌افزاری) باشند.

نوسانات بازارهای ارزهای دیجیتال به خوبی شناخته شده است و به معامله گران هم احتمالات و هم خطرات را ارائه می دهد. برای حرکت در این محیط پویا، معامله گران اغلب از اهرم، مدیریت ریسک و تاکتیک های مختلف معاملاتی استفاده می کنند. ملاحظات نظارتی و ماهیت در حال تحول صنعت بر تجارت ارزهای دیجیتال تأثیر بیشتری می گذارد.

تفاوت‌های کلیدی بین معاملات فارکس و ارزهای دیجیتال

فارکس ثبات، روش‌های تثبیت شده و نقدینگی را ارائه می‌دهد، در حالی که معاملات ارزهای دیجیتال نوآوری، انعطاف‌پذیری و پتانسیل بازدهی قابل‌توجه را فراهم می‌کند. این تفاوت ها ماهیت متضاد این دو بازار تجاری را برجسته می کند.

ارزهای فیات سنتی، مانند USD، EUR، ین ژاپن و سایرین، تمرکز اصلی معاملات فارکس هستند. دولت ها و بانک های مرکزی متولی انتشار و حاکمیت این ارزها هستند. 

یکی از توسعه‌یافته‌ترین و نقدشونده‌ترین بازارها در جهان، بازار فارکس با حجم معاملات بزرگ و اسپردهای کوچک متمایز است. به عنوان مثال، معامله گران در مورد نرخ مبادله بین یورو و دلار آمریکا در جفت ارز EUR/USD گمانه زنی می‌کنند. عوامل اقتصادی، مانند نرخ بهره یا ارقام تولید ناخالص داخلی، تأثیر زیادی بر نرخ ارز دارند.

برعکس، ارزهای دیجیتال یا مجازی که غیرمتمرکز هستند و بر اساس فناوری بلاک چین اجرا می‌شوند، کانون تجارت ارزهای دیجیتال هستند. بازارهای ارزهای رمزپایه نسبتاً جدید و بسیار پرنوسان هستند و ویژگی‌های منحصر به فردی دارند که آن‌ها را از ارزهای فیات معمولی متمایز می‌کند.

در اینجا چند تفاوت کلیدی بین معاملات فارکس و ارزهای دیجیتال وجود دارد:

ریسک‌های مرتبط با معاملات فارکس

معاملات فارکس با ریسک‌های ذاتی مانند ریسک نرخ ارز، ریسک اهرمی، ریسک نرخ بهره، ریسک‌های ناشی از رویدادهای اقتصادی و ریسک کارگزار همراه است.

ریسک نرخ ارز

معامله گران فارکس در معرض ریسک نرخ ارز هستند زیرا آنها یک ارز را در برابر ارز دیگری معامله می کنند. نرخ ارز به دلیل تعدادی از عوامل مانند انتشار داده های اقتصادی، تحولات ژئوپلیتیکی و احساسات بازار می تواند به سرعت تغییر کند. زیان ممکن است ناشی از تغییرات پیش بینی نشده ارز باشد.

ریسک اهرمی

در حالی که ممکن است سود را افزایش دهد، اهرم می تواند زیان را نیز افزایش دهد. معامله گران اهرمی باید احتیاط کنند زیرا حتی نوسانات منفی کوچک قیمت می تواند زیان های قابل توجهی ایجاد کند.

ریسک نرخ بهره

بازارهای ارز ممکن است تحت تأثیر تغییرات نرخ بهره که توسط بانک های مرکزی تعیین می شود، قرار گیرند. تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت می تواند بر ارزش یک ارز با تعیین میزان جذابیت آن برای معامله گران تأثیر بگذارد.

ریسک رویدادهای اقتصادی

رویدادهای اقتصادی مانند تغییر در سیاست های دولت، انتشار آمارهای اقتصادی (مانند تولید ناخالص داخلی، تورم و اشتغال) و تغییرات در ژئوپلیتیک می تواند تاثیر زیادی بر نرخ ارز داشته باشد. معامله گران فارکس باید از این تحولات و اثرات بالقوه آنها آگاه باشند.

ریسک کارگزار

انتخاب کارگزار فارکس مناسب ضروری است. به منظور کاهش خطر تقلب، رفتار غیراخلاقی یا ورشکستگی، معامله گران باید مطمئن شوند که با یک کارگزار شناخته شده و تحت نظارت کار می کنند.

خطرات مرتبط با تجارت ارزهای دیجیتال

ریسک های مرتبط با معاملات ارزهای دیجیتال شامل ریسک نوسان، ریسک نظارتی، ریسک امنیتی، ریسک نقدینگی، ریسک احساسات بازار، ریسک فناوری و ریسک سرمایه گذاری است.

ریسک نوسانات

نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال به خوبی شناخته شده است. در بازه های زمانی کوتاه، قیمت ها می توانند به طور قابل توجهی و به سرعت در نوسان باشند که منجر به سودهای بزرگ و زیان های قابل توجه می شود.

ریسک نظارتی

محیط نظارتی برای ارزهای دیجیتال در کشورهای مختلف متفاوت است و در حال تغییر است. در دسترس بودن و نقدینگی بازار ارزهای دیجیتال ممکن است تحت تأثیر قوانین، ممنوعیت ها یا محدودیت های جدید باشد.

خطر امنیتی

یکی از نگرانی های کلیدی در تجارت ارزهای دیجیتال، احتمال هک، کلاهبرداری و سرقت است. معامله گران باید اقدامات احتیاطی شدید امنیتی را برای محافظت از کیف پول و دارایی های دیجیتال خود انجام دهند.

ریسک نقدینگی 

به دلیل نقدینگی کمتر در برخی از ارزهای دیجیتال و صرافی های کوچکتر، ممکن است انجام معاملات بزرگ بدون تاثیر قیمت عمده دشوار باشد.

ریسک احساسات بازار

داستان های خبری، روند رسانه های اجتماعی و احساسات بازار، همگی می توانند تأثیر قابل توجهی بر ارزش ارزهای دیجیتال داشته باشند. نوسانات قیمت می تواند با تغییرات ناگهانی در احساسات ایجاد شود.

ریسک فناوری

سودمندی و ارزش برخی از ارزهای دیجیتال ممکن است تحت تأثیر مشکلاتی از جمله تراکم شبکه، اشکالات نرم افزاری و هارد فورک قرار گیرد.

ریسک سرمایه گذاری

از آنجایی که ارزهای رمزنگاری شده ذاتاً سوداگرانه هستند، بسیاری از پروژه ها فاقد سابقه موفقیت هستند. معامله گران ممکن است تمام سرمایه خود را در صورت عدم رعایت احتیاط از دست بدهند.