کلاهبرداری با کارت هدیه چیست و چگونه از آنها جلوگیری کنیم؟

کلاهبرداری‌های کارت هدیه، فعالیت‌های کلاهبرداری هستند که در آن کلاهبرداران افراد را فریب می‌دهند تا کارت‌های هدیه بخرند و اطلاعاتی مانند کد یا پین کارت را در اختیار آنها بگذارند.

کلاهبرداران از استراتژی‌های مختلفی از جمله پیشنهادهای تقلبی جوایز، کلاهبرداری‌های عاشقانه و کلاهبرداری‌های پشتیبانی فنی برای فریب قربانیان برای ارائه اطلاعات کارت هدیه استفاده می‌کنند. کلاهبرداران می‌توانند از کارت‌های هدیه برای خریدهای غیرقانونی استفاده کنند یا پس از دریافت جزئیات کارت، آنها را در بازار سیاه بفروشند.

به عنوان مثال، کلاهبرداران ممکن است پروفایل های جعلی را در سایت‌های رسانه‌های اجتماعی یا سرویس‌های دوستیابی ایجاد کنند تا با قربانی ارتباط برقرار کنند. آنها سپس از قربانی درخواست پول و اطلاعات شخصی می‌کنند و به آنها می‌گویند که در مواقع اضطراری یا پرداخت هزینه جلسه ضروری است.

به طور مشابه، کلاهبرداران ممکن است به عنوان عوامل پشتیبانی فنی ظاهر شوند تا قربانیان را فریب دهند تا تصور کنند دستگاه‌های آنها به بدافزار یا ویروس آلوده شده است. سپس به قربانی گفته می‌شود که یک کارت هدیه بخرد تا هزینه تعمیر را پوشش دهد.

کلاهبرداری‌های کارت هدیه در کریپتو شبیه به کلاهبرداری‌های کارت هدیه سنتی است، اما به جای کارت‌های هدیه، کلاهبرداران از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین (BTC)، اتر (ETH) و سایر آلت‌کوین‌ها استفاده می‌کنند. در این کلاهبرداری‌ها، کلاهبرداران با وعده پاداش، جایزه یا فرصت سرمایه‌گذاری، قربانیان را فریب می‌دهند تا برایشان ارز دیجیتال بفرستند.

برای جلب اعتماد قربانیان، بازیگران بد می‌توانند از وب‌سایت‌های فیشینگ، پروفایل‌های شبکه‌های اجتماعی جعلی یا سایر استراتژی‌های حیله‌گر استفاده کنند.

کلاهبرداران پس از دریافت رمزارز ناپدید می شوند و قربانیان را از هر گونه شانسی برای پس گرفتن پول خود محروم می‌کنند. هنگام کار با ارزهای دیجیتال، احتیاط و انجام تجارت با منابع قابل اعتماد و قابل اعتماد بسیار مهم است.

کلاهبرداری کارت هدیه چگونه کار می کند؟

کلاهبرداران می‌توانند از کارت‌های هدیه ارز دیجیتال برای تبدیل وجوه دزدیده شده به ارز غیرقابل ردیابی و ناشناس استفاده کنند. کلاهبردارانی که تظاهر به معامله‌گر یا سرمایه‌گذار در تلگرام می‌کنند، با استفاده از کارت‌های هدیه، بازده سرمایه‌گذاری قابل توجهی را ارائه می‌دهند. آنها اغلب با پیشنهادهایی برای فروش ارزهای دیجیتال با تخفیف یا تضمین دو برابر شدن ارزش سرمایه‌گذاری آنها از طریق کانال‌های رسانه‌های اجتماعی به قربانیان ناخواسته نزدیک می‌شوند.

کلاهبردار از قربانی می‌خواهد که کارت هدیه بخرد و کد را برای تکمیل تراکنش ارسال کند و به قربانی می‌گوید که از این کدها برای خرید ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود. با این حال، به محض اینکه کلاهبردار شماره‌های کارت هدیه را داشته باشد، آنها ناپدید می‌شوند و قربانی را با کارت‌های هدیه بی‌فایده باقی می‌گذارند. در اینجا نمونه ای از نحوه کلاهبرداری کارت هدیه به طور معمول وجود دارد:

• مرحله 1: ایجاد یک حساب کاربری دروغین در شبکه های اجتماعی یا وب سایت برای تبلیغ یک هدیه ارز دیجیتال یا فرصت سرمایه گذاری اولین قدمی است که توسط کلاهبرداران برداشته می شود.
• مرحله 2: کلاهبردار قول می‌دهد که شرکت‌کنندگان در ازای مشارکت جزئی که گفته می‌شود برای تأمین مالی سرمایه‌گذاری یا تأیید هویت شرکت‌کننده لازم است، مقدار قابل‌توجهی از ارزهای دیجیتال دریافت خواهند کرد.
• مرحله 3: برای رعایت الزامات قانونی، کلاهبردار درخواست می کند که واریز با استفاده از یک کارت هدیه، مانند کارت هدیه آمازون یا iTunes انجام شود.
• مرحله 4: زمانی که قربانی جزئیات کارت هدیه را به آنها بدهد کلاهبرداران ناپدید می شوند و قربانی هرگز ارز دیجیتال وعده داده شده را دریافت نمی کند.
• مرحله 5: در این مرحله، کارت هدیه اساساً به عنوان ابزار بازیگران بد برای تبدیل پول دزدیده شده به شکل غیرقابل کشف و ناشناس پول عمل می کند و جبران خسارت قربانیان را به چالش می کشد.

نشانه‌های کلاهبرداری کارت هدیه چیست؟

اگرچه ممکن است تشخیص تقلب در کارت هدیه مربوط به ارزهای دیجیتال دشوار باشد، اما چند شاخص وجود دارد که برای حفظ امنیت خود باید از آنها آگاه بود. یکی از متداول‌ترین علائم هشدار زمانی است که یک کلاهبردار ادعاهای مشکوک بازدهی بزرگ را بدون خطر کم یا بدون خطر می‌کند. کلاهبرداران اغلب از طریق کارت های هدیه مانند آمازون یا آیتونز درخواست پرداخت می کنند، حتی اگر این امر برای مشاغل یا سرمایه گذاران معتبر معمول نیست.

آنها همچنین ممکن است احساس فوریت را القا کنند و قربانی را مجبور کنند بدون تأیید صحت پیشنهاد اقدام کند. علاوه بر این، ارتباطات نامطلوب، فقدان اطلاعات پس‌زمینه درباره فرستنده یا کسب‌وکار، و درخواست‌های اطلاعات شخصی، همگی نشانه‌های قرمز احتمالی کلاهبرداری از کارت هدیه هستند.

بازیگران بد ممکن است تراکنش‌های غیرمعمول یا پیچیده‌ای را درخواست کنند که مراحل متعددی را شامل می‌شود، که درک این فرآیند را برای قربانی دشوارتر می‌کند و باعث ایجاد شک می‌شود. به عنوان مثال، ممکن است چندین کارت هدیه با فرقه های مختلف درخواست کنند یا از قربانی درخواست کنند که ارز دیجیتال را به یک آدرس کیف پول مبهم منتقل کند. مراقب هر معامله ای باشید که به نظر می رسد بیش از حد پیچیده یا درک آن دشوار است.

کلاهبرداران اغلب از گرامر و املای نامرتب در مکاتبات خود استفاده می کنند و این احتمال را می دهد که آنها زبان مادری زبان نیستند یا حرفه ای نیستند. علاوه بر این، ممکن است انجام بررسی دقیق و انتخاب عاقلانه برای قربانیان چالش برانگیز باشد زیرا ممکن است کلاهبرداران اطلاعات کافی در مورد خود، کسب و کار خود یا فرصت سرمایه گذاری را فاش نکنند.

چگونه می‌توان از کلاهبرداری کارت هدیه جلوگیری کرد؟

قبل از انجام هر معامله ای، بسیار مهم است که احتیاط کنید و برای تأیید اعتبار هر فرصت سرمایه گذاری، از جمله انجام بررسی های لازم روی شخص یا کسب و کار پشت آن، وقت بگذارید. برای جلوگیری از کلاهبرداری از کارت هدیه می توان اقدامات احتیاطی متعددی انجام داد.

اولاً، مراقب پیشنهادات سرمایه‌گذاری ناخواسته‌ای که از طریق ایمیل یا رسانه‌های اجتماعی دریافت می‌کنید، باشید، به خصوص اگر آنها بازدهی بزرگ را با ریسک کم یا بدون ریسک تضمین می‌کنند.

ثانیاً از هر کسی که درخواست کارت هدیه به عنوان پرداخت می کند خودداری کنید، زیرا این روش رایجی برای کسب و کارهای معتبر یا سرمایه گذاران برای دریافت پول نقد نیست.

ثالثاً، وقت خود را صرف بررسی فرد یا شرکتی که فرصت سرمایه گذاری را ارائه می دهد، از جمله تأیید هویت آنها و بررسی صلاحیت آنها با نهادهای نظارتی مربوطه.

چهارم، مگر اینکه کاربران از واقعی بودن فرصت سرمایه گذاری مطمئن باشند، از ارائه اطلاعات شخصی مانند شماره امنیت اجتماعی (SSN) یا اطلاعات حساب بانکی خود اجتناب کنید. آخرین اما نه کم‌اهمیت، اطمینان حاصل کنید که قبل از انجام هر گونه وجهی، خطرات و مزایای هر معامله را کاملاً درک می‌کنید.

اگر قربانی کلاهبرداری کارت هدیه شوید چه باید کرد؟

اگر قربانی کلاهبرداری با کارت هدیه شدید، بسیار مهم است که سریعاً برای محدود کردن آسیب و گزارش حادثه به مقامات مربوطه اقدام کنید. در اینجا برخی از اقدامات ممکن است انجام شود:

• ارتباط با بازیگر بد را کنار بگذارید: به سرعت از طریق تلفن، ایمیل و رسانه های اجتماعی با فرد کلاهبردار ارتباط برقرار کنید. به هرگونه درخواست آینده برای پول نقد یا اطلاعات شخصی نباید پاسخ داده شود.
• به مقامات مربوطه در مورد این حادثه اطلاع دهید: به مقامات مربوطه، مانند کمیسیون تجارت فدرال، مرکز شکایات جرایم اینترنتی، یا صرافی ارز دیجیتالی که برای تکمیل تراکنش استفاده کرده‌اید، اطلاع دهید. برای گزارش کلاهبرداری، می توانید با اداره پلیس محله خود نیز تماس بگیرید.
• به سایر اشخاص مربوطه اطلاع دهید: اگر اطلاعات شخصی مانند نام، آدرس یا SSN خود را به کلاهبردار داده اید، برای جلوگیری از سرقت هویت بیشتر، به آژانس های گزارش اعتباری هشدار دهید و یک هشدار تقلب در حساب های خود تنظیم کنید.
• سعی کنید وجوه خود را بازیابی کنید: در صورت امکان، سعی کنید با تماس با شرکتی که خدمات صرافی یا کیف پول شما را ارائه کرده است، پول خود را پس بگیرید. از آنها بخواهید که در بازیابی وجوه به شما کمک کنند یا پس از توضیح وضعیت آنها را مسدود کنند.
• برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری در آینده اقدام کنید: مطمئن شوید که در مورد ارزهای دیجیتال و خطرات مرتبط با آن آموزش می بینید. به عنوان مثال، هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری، مطمئن شوید که فرصت سرمایه گذاری مشروع است.