معامله کریپتو در مقابل سرمایه گذاری کریپتو (Crypto trading و crypto investing)؛ تفاوت‌ها در چیست؟

معاملات ارز دیجیتال از استراتژی‌های کوتاه‌مدت مانند اسکالپینگ، معاملات روزانه، معاملات نوسانی و معاملات موقعیتی برای بهره‌گیری از تغییرات قیمت و روند بازار، سرمایه‌گذاری می‌کند.

معاملات ارزهای دیجیتال، دقیقاً مانند معاملات در سایر دارایی‌های مالی سنتی، مستلزم پیش بینی تغییرات قیمت و حدس و گمان در مورد آینده ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (BTC)، اتر (ETH) و XRP (XRP) است. تجارت عمدتاً شامل «زمان‌بندی بازار» یا خرید و فروش دارایی‌ها براساس پیش‌بینی‌هایی درباره بهترین نقاط ورود و خروج است.

معامله‌گران برای اطلاع از تصمیمات خود، اخبار بازار و شاخص های تحلیل تکنیکال را رصد می کنند. برخی از استراتژی های معاملات ارزهای دیجیتال که معامله گران ارزهای دیجیتال به کار می برند عبارتند از:

• آربیتراژ: آربیتراژ یک استراتژی معاملاتی است که از تفاوت قیمت دارایی در صرافی های مختلف بهره می برد. با خرید و فروش سریع دارایی ها بین صرافی ها، معامله گران می توانند از اختلاف قیمت های کوچک برای کسب سود سریع سوء استفاده کنند.
• معاملات روزانه: معامله گران روزانه دائماً بازار را برای تغییرات قیمت در روز بررسی می کنند تا سود روزانه را تضمین کنند و معاملات خود را قبل از شب تعطیل می کنند. هر معامله ممکن است از چند دقیقه تا چند ساعت طول بکشد.
• معاملات نوسانی: معامله‌گران نوسانی از نوسانات سریع قیمت ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند، که یک معامله معمولاً بین یک روز تا چند هفته طول می‌کشد. معامله گران Swing از تحلیل تکنیکال برای شناسایی حرکات جهت دار قابل توجه در قیمت ارزهای دیجیتال در این مدت کوتاه استفاده می کنند.
• معاملات موقعیتی: معاملات موقعیتی نوعی معامله است که به سمت سرمایه گذاری نیز متمایل است. این شبیه به معاملات نوسانی است، اما شامل مطالعه گسترده روندها و الگوهای بلندمدت است – و معمولاً چند ماه تا چند سال طول می کشد.
• اسکالپینگ: اسکالپینگ یک استراتژی معاملاتی با فرکانس بالا است که شامل انجام چندین معامله در مدت زمان کوتاهی برای ثبت تغییرات کوچک قیمت است. به عنوان فعال ترین شرکت کنندگان در بازار، اسکالپرها معاملات سریعی را با زمان های نگه داری کوتاه انجام می دهند – که در برخی موارد چند دقیقه یا حتی چند ثانیه طول می کشد – تا بدون متحمل شدن ریسک قابل توجهی، به سود خود دست یابند.

مزایا و معایب تجارت ارزهای دیجیتال چیست؟

مهم‌ترین مزایای تجارت ارزهای دیجیتال، تولید سریع سود، ذخیره‌سازی ارزش امن، کارمزدهای پایین و دسترسی جهانی است. در همین حال، ریسک ذاتی و نوسان دارایی های کریپتو به عنوان معایب محسوب می شود.

مزیت اصلی معاملات ارزهای دیجیتال، پتانسیل ایجاد سود سریع با بهره گیری از حرکات کوتاه مدت قیمت و روند بازار است. برخی از معامله گران ارزهای دیجیتال نیز دارایی هایی مانند بیت کوین را به عنوان یک ذخیره امن ارزش ارزش گذاری می کنند، به ویژه از آنجایی که ارزهای دیجیتال به گونه ای طراحی شده اند که مستقل از نهادهای مرکزی کار کنند.

ارزهای رمزنگاری شده را می‌توان به صورت همتا به همتا معامله کرد و کارمزدهای بسیار کمتری نسبت به تراکنش‌های مربوط به مقامات مرکزی مانند بانک‌ها و مؤسسات مالی متحمل شد. ارزهای رمزنگاری شده نیز عموماً به صورت جهانی قابل دسترسی هستند و به هر کسی که به اینترنت و دستگاه تلفن همراه یا رایانه متصل است، اجازه می‌دهد یک کیف پول رمزنگاری بسازد و تجارت را آغاز کند.

از سوی دیگر، تجارت کریپتو نیز به دلیل نوسانات زیاد، خطرات قابل توجهی را به همراه دارد – به این معنی که قیمت ها می توانند به سرعت بالا و پایین شوند. اگر معامله‌گران مراقب نباشند و موقعیت‌های خود را کنترل نکنند، این می‌تواند منجر به زیان‌های قابل توجهی شود.

بنابراین، آیا تجارت کریپتو برای مبتدیان خوب است؟ در حالی که مبتدیان می توانند در حین کسب تجربه، مبالغ کمی را شروع به معامله کنند، شایان ذکر است که ریسک های مرتبط با تجارت کریپتو بسیار بیشتر از سایر انواع سرمایه گذاری است، به این معنی که معاملات با ریسک بالا ممکن است مناسب ترین روش سرمایه گذاری برای مبتدیان نباشد.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟

از سوی دیگر، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال عمدتاً مربوط به خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال در یک دوره طولانی‌تر است، به این امید که سرمایه‌گذاری فرد در طول زمان افزایش یابد. سرمایه‌گذاری در ارزهای رمزپایه که به آن «هدلینگ» نیز می‌گویند، مشتق‌شده از «حفظ» و «حفظ برای زندگی عزیز» نیز گفته می‌شود، در مقایسه با تجارت کریپتو تعهد بلندمدت‌تری است. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران کریپتو کمتر نگران نوسانات کوتاه‌مدت بازار هستند و به اصول دارایی‌های کریپتویی که خریداری می‌کنند توجه بیشتری می‌کنند. برخی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری کریپتو که سرمایه‌گذاران استفاده می‌کنند عبارتند از:

Hodl: همانطور که گفته شد، هولینگ عمدتاً شامل خرید و نگهداری دارایی‌های کریپتو به‌طور نامحدود است. اصل اساسی این است که قیمت ارزهای دیجیتال به مرور زمان افزایش می یابد.

میانگین‌گیری هزینه دلار: سرمایه‌گذارانی که از این رویکرد استفاده می‌کنند، بدون توجه به نوسانات بازار، ارزهای دیجیتال را در مقادیر کم در فواصل زمانی منظم خریداری می‌کنند. از نظر تئوری، این رویکرد به میانگین قیمت‌ها در طول زمان کمک می‌کند و تأثیر نوسانات را بر سبد سرمایه‌گذاری کاهش می‌دهد.

سرمایه‌گذاری ارزشی: سرمایه‌گذاری ارزشی شامل شناسایی ارزهای دیجیتال کم‌ارزش‌شده با پایه‌های قوی و پتانسیل عظیم است. با خرید پایین، سرمایه گذاران روی افزایش بالقوه ارزش دارایی بانکی می کنند.

سرمایه‌گذاری رشد: سرمایه‌گذاران در حال رشد در دارایی‌های جدیدی سرمایه‌گذاری می‌کنند که انتظار می‌رود در آینده به صورت تصاعدی رشد کنند به امید افزایش سرمایه سرمایه‌گذار.

سرمایه‌گذاری صندوق‌های شاخص: صندوق‌های شاخص ارزهای دیجیتال به گونه‌ای طراحی شده‌اند که به سرمایه‌گذاران امکان دسترسی به طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال را می‌دهند. ساختار آنها مانند صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق های متقابل است که سبدی از دارایی های مختلف را در اختیار دارند.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟

مزایای اصلی سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، افزایش سرمایه، پوشش ریسک در برابر تورم و ریسک‌های کمتر نسبت به تجارت است. در همین حال، ضرر اصلی سرمایه گذاری در دارایی های کریپتو، نوسان ذاتی آنهاست.

بزرگترین مزیت سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، پتانسیل افزایش سرمایه در طول زمان است. علیرغم نوسانات قیمت و احساسات بازار، داده‌های تاریخی نشان می‌دهد که با توجه به رشد سریع بازار ارزهای دیجیتال در دهه گذشته، می‌توان با سرمایه‌گذاری بلندمدت سود کرد.

مزیت دیگر این است که ارزهای رمزنگاری شده می توانند به عنوان محافظ در برابر تورم عمل کنند زیرا قیمت آنها نسبت به ارزهای فیات در برابر تغییرات احساسات بازار مقاومت بیشتری دارد. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیز ریسک‌های کمتری نسبت به تجارت ارزهای دیجیتال دارد، زیرا مستلزم تعهد طولانی‌مدت است.

برعکس، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بالای آن می‌تواند بسیار خطرناک باشد. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران باید قبل از سرمایه‌گذاری پولی که به سختی به دست آورده‌اند، اطمینان حاصل کنند که از اصول ارزهای دیجیتال و ریسک‌های مرتبط با آن آگاه هستند.

تفاوت‌های کلیدی بین سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و معاملات ارزهای دیجیتال چیست؟

علیرغم تفاوت‌های آنها، سرمایه گذاری و تجارت اغلب دست به دست هم می‌دهند. معامله گران می‌توانند سرمایه گذار باشند و بالعکس. با این حال، دانستن تفاوت هنوز حیاتی است، به خصوص برای کسانی که به دنبال شروع سفر خود به بازار ارزهای دیجیتال هستند. بنابراین، تفاوت بین یک سرمایه گذار ارز دیجیتال و یک معامله گر ارز دیجیتال چیست؟

به طور کلی، سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال را با اصول بنیادی سالم خریداری می کنند و انتظار دارند که قیمت در طول زمان افزایش یابد. از سوی دیگر، معامله گران از نوسانات بازار با نگه داشتن سکه‌های خود برای مدت کوتاهی برای به حداکثر رساندن سود استفاده می‌کنند.

توجه به این نکته حائز اهمیت است که در حالی که تجارت و سرمایه گذاری هر دو دارای سطح مشخصی از ریسک هستند، سرمایه گذاران و معامله گران همچنان می‌توانند براساس پروفایل ریسک خود متمایز شوند. سرمایه گذاران معمولا ریسک گریزتر هستند و ترجیح می‌دهند سرمایه گذاری خود را در خلبان خودکار رها کنند. آنها نگران تغییرات روزانه قیمت نیستند. از سوی دیگر، معامله گران با ریسک کردن پیشرفت می‌کنند و باید درک عالی از نوسانات و شرایط بازار داشته باشند.