معرفی پلتفرم معاملاتی و کیف پول رابین هود robinhood

رابین هود (Robinhood) یک پلتفرم معاملاتی بدون کمیسیون است که به کاربران امکان می‌دهد تا به معامله بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و سایر ارزهای دیجیتال مهم و هم‌چنین سهام، معاملات آپشن، ETF‌ها و طلا بپردازند. در این مقاله به نحوه انجام معاملات ارز دیجیتال در رابین هود و خطرات بالقوه و پاداش‌های این کار خواهیم پرداخت.

برنامه رابین هود به دارندگان حساب امکان می‌دهد تا به آسانی به انجام معاملات بیش از ۵۰۰۰ سهام، ETF، معاملات آپشن، طلا و ارز دیجیتال از طریق برنامه موبایل یا بر بستر اینترنت بپردازند.

این شرکت در سال ۲۰۱۳ توسط بایجو بهات (Baiju Bhatt) و ولاد تِنِف (Vlad Tenev) فارغ التحصیلان دانشگاه استفورد و با هدف عمومی کردن امور مالی و در دسترس‌تر کردن آن برای سرمایه‌گذاران جوان‌تر و با سرمایه کمتر تاسیس شد. این شرکت یکی از موفق‌ترین استارت‌آپ‌های چند سال اخیر بوده است و تقریبا ۱۰ میلیون کاربر فعال دارد.

نحوه خرید ارز دیجیتال در رابین هود چگونه است؟

در واقع، خرید و فروش ارزهای دیجیتال در رابین هود یک تجربه آسان و بدون دردسر است. صرفا کافی است در برنامه‌های اندروید یا iOS رابین هود، مراحل زیر را طی کنید:

• به صفحه جزئیات ارز دیجیتال مراجعه کنید.
• گزینه trade را انتخاب کنید.
• گزینه خرید (buy) را انتخاب کنید.
• در بخش بالا سمت راست، نوع سفارش (order type) را انتخاب کنید.
• از میان انواع سفارشات، سفارش مورد نظر خود را انتخاب کنید.
• سفارش خود را تایید کنید.
• صفحه را به سمت بالا بکشید تا سفارش ثبت شود.

نحوه فروش ارز دیجیتال نیز دقیقا مشابه با مراحل فوق است؛ با این تفاوت که در مرحله سوم به جای خرید، گزینه فروش (sell) را باید انتخاب کنید.

رابین هود هیچگونه هزینه کمیسیون برای انجام معاملات در پلتفرم خود دریافت نمی‌کند و یکی از کارگزاری‌هایی است که معاملات بدون کمیسیون را ارائه می‌دهد. نوآوری رابین هو‌د در صنعت کارگزاری باعث شد که سایر شرکت‌های کارگزاری نیز از این شرکت پیروی کنند و تاکنون، اکثر کارگزاری‌ها به سمت ارائه ساختارهای بدون کمیسیون کشیده شده‌اند.

چه کسانی می‌توانند در رابین هود به انجام معاملات بپردازند؟

کسانی که می‌خواهند در پلتفرم رابین هود حساب ایجاد کنند باید شرایط زیر را داشته باشند:

• حداقل ۱۸ ساله باشند.
• شماره امنیت اجتماعی یا شناسایی معتبری داشته باشند.
• آدرس سکونت قانونی در 50 ایالت آمریکا یا پورتوریکو داشته باشند.
• شهروند آمریکا باشند یا ویزای معتبر آمریکا داشته باشند.

سرمایه‌گذاران غیرآمریکایی نمی‌توانند در رابین هود افتتاح حساب انجام دهند. اگرچه می‌توان با استفاده از VPN از سد این مانع گذشت، اما رابین هود یک پلتفرم ناشناس نیست و رویه‌ها و اقدامات احراز هویت مشابه با بانک‌ها را انجام می‌دهد و از کاربرانی که می‌خواهند حساب افتتاح کنند، مدرک شناسایی نظیر پاسپورت، گواهینامه رانندگی، کارت امنیت اجتماعی یا سایر مدارک شناسایی آمریکایی درخواست می‌کند.

دانلود برنامه رابین هود برای سیستم‌ عامل‌های اندروید، iOS و مرورگرهای اینترنتی رایگان است.

نحوه خرید و فروش ارز دیجیتال در رابین هود

برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال در برنامه‌های اندروید یا iOS رابین هود، مراحل زیر را طی کنید:

• به صفحه جزئیات ارز دیجیتال مراجعه کنید.
• گزینه trade را انتخاب کنید.
• گزینه خرید (buy) را انتخاب کنید.
• در بخش بالا سمت راست، نوع سفارش (order type) را انتخاب کنید.
• از میان انواع سفارشات، سفارش مورد نظر خود را انتخاب کنید.
• سفارش خود را تایید کنید.
• صفحه را به سمت بالا بکشید تا سفارش ثبت شود.

نحوه فروش ارز دیجیتال نیز دقیقا مشابه با مراحل فوق است؛ با این تفاوت که در مرحله سوم به جای خرید، گزینه فروش (sell) را باید انتخاب کنید.

کارمزد معاملات در رابین هود

اگرچه رابین هود، ارائه سرویس خود را به عنوان سرویسی بدون کمیسیون ارائه داده و تبلیغ کرده است؛ اما معاملات در این پلتفرم شامل هزینه است. معامله‌کنندگان در رابین هود کارمزدی را به صرافی‌های ارز دیجیتال، کارگزاری‌ها، بازارسازها (Market Maker)، ارائه‌دهندگان نقدینگی یا سایر واسطه‌های معاملاتی پرداخت می‌کنند. این موارد در توافقنامه کاربران Robinhood Crypto بیان شده است.

ارزهای رمزپایه اصلی پشتیبانی شده توسط کیف پول رابین هود

کیف پول رابین هود از تمام ارزهای رمزپایه اصلی پشتیبانی می‌کند. این ارزها عبارتند از:

• بیت کوین
• بیت کوین کش
• بیت کوین اس وی
• اتریوم
• اتریوم کلاسیک
• لایت کوین
• دوج کوین

معرفی کیف پول رابین هود

کیف پول رمزنگاری رابین هود (robinhood wallet) در جامعه رمزنگاری برای همه شناخته شده نیست، زیرا در ابتدا مکانی برای مبادله بورس سهام بود که سرانجام به سمت دنیای ارزهای رمزنگاری حرکت کرد. رابین هود هنوز بیشتر روی مبادلات بورس و سهام تمرکز دارد، با این حال، توانسته به خوبی وارد جهان ارزهای دیجیتال شود.

کیف پول رابین هود در واقع یک بستر تبادل رمزنگاری است و بیشتر از همه برای معامله گران کوتاه مدت مناسب است. این پروژه به روش کم هزینه خود در برابر مبادلات شهرت یافته است.

مزایا و معایب استفاده از رابین هود

در حالی که درست است که Robinhood سرمایه گذاری را دموکراتیزه کرده است، مدل کسب و کار آن هنوز هم باعث ایجاد ابروها می شود زیرا رویکرد آن به عنوان قمار تلقی می شود. 

در اینجا برخی از مزایا و معایبی است که کاربران باید در هنگام شروع تجربه تجارت Robinhood در نظر بگیرند.

مزایای 

• معاملات بدون کمیسیون: Robinhood مانع هزینه ای است که به طور سنتی با تجارت و سرمایه گذاری مرتبط است. چنین ویژگی به ویژه برای معامله گران مکرر یا کسانی که سرمایه سرمایه گذاری محدودی دارند جذاب است. 
• IRAs با 1% تطابق: Robinhood اولین شرکتی است که حساب‌های بازنشستگی انفرادی با بودجه غیرکارفرما را راه‌اندازی کرده است، که در دسامبر 2022 با 1% تطابق در سهم بازنشستگی انجام داد. 
• رابط بصری: Robinhood یک رابط نرم افزاری شیک و ساده برای تلفن همراه ارائه می دهد که برای سرمایه گذاران غیر فن آوری و مبتدیان نیز به راحتی قابل پیمایش است، اگرچه برخی ممکن است استدلال کنند که این می تواند یک نقطه ضعف نیز باشد زیرا استراتژی های پیچیده مانند معاملات گزینه ها را بسیار آسان کرده است. برای سرمایه گذاران بی تجربه که به راحتی می توانند معاملات پرخطر انجام دهند و ضرر کنند.
• دسترسی به معاملات ارزهای دیجیتال: Robinhood یکی از اولین کارگزارانی بود که تجارت رایگان کریپتو را معرفی کرد، اگرچه هنوز امکان گنجاندن سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در IRAهای Robinhood وجود ندارد.  
• سهام کسری: Robinhood به کاربران اجازه می دهد تا سهام کسری از سهام و ETF را خریداری کنند، به این معنی که کاربران می‌توانند با مقادیر کمتری در سهام مورد علاقه خود سرمایه گذاری کنند. این ویژگی دسترسی و تنوع گسترده تر به بازار را حتی برای سرمایه گذارانی با بودجه محدود امکان پذیر می کند.

معایب

• آموزش سرمایه گذاری محدود: ابزارهای تحقیق و تجزیه و تحلیل آن در مقایسه با سایر پلتفرم های کارگزاری نسبتاً محدود است و برای معامله گران باتجربه ای که برای حمایت از تصمیمات سرمایه گذاری خود به داده های عمیق بازار متکی هستند، جذاب نیست.
• عدم وجود گزینه‌های سرمایه‌گذاری: اگر می‌خواهد رقابتی باقی بماند و فرصت ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع را فراهم کند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا اوراق قرضه باید در خدمات Robinhood گنجانده شوند.
• پشتیبانی محدود از مشتری: این ضعف باعث شده است که Robinhood به دلیل گزارش‌هایی مبنی بر تاخیر در پاسخ‌ها و مشکلات در دسترسی به نمایندگان خدمات مشتری، انتقادات زیادی را دریافت کند. اگرچه تلاش‌هایی برای بهبود خدمات مشتری انجام شده است، اما این حوزه همچنان جایی است که Robinhood هنوز جای پیشرفت دارد.
• مسائل فنی: قطعی های نابهنگام و محدودیت های تجاری در طول نوسانات بازار یکی دیگر از دلایل نگرانی کاربران و تنظیم کننده های Robinhood بوده است که جریمه هایی را برای شرکت به دلیل گمراه کردن مشتریان اعمال کرده اند. 

مزایای کیف پول رابین هود (robinhood wallet)

• کاربر پسند و استفاده آسان
• پشتیبانی از ارزهای فیات
• ویژگی‌های امنیتی پیشرفته

معایب کیف پول رابین هود (robinhood wallet)

• بدون هیچگونه امکانات گمنامی
• عدم کنترل کیف پول توسط کاربر
• پشتیبانی از تعداد محدودی از ارز‌های رمزنگاری شده
• اعمال هزینه‌های مخفی احتمالی

بنیانگذاران کیف پول رابین هود (robinhood wallet)

شرکت رابین هود توسط دو دوست با نام‌های بایجو بهات (Baiju Bhatt) و ولاد تِنِف (Vlad Tenev) ایجاد شده است. آن‌ها قبلاً در استنفورد هم اتاقی بودند و پس از فارغ التحصیلی، شرکت‌های مالی خود را ایجاد کردند. در برخی از زمان‌ها، این دو شخص متوجه شدند که یک سد مالی بزرگ وجود دارد که ورود به بورس‌های سهام را برای همه دشوار می‌کند.

آن‌ها به این نتیجه رسیدند که باید کاری در این باره انجام شود و در نهایت شرکت رابین هود را تاسیس کردند.

اکنون با مراجعه به سایت رسمی شرکت رابین هود، ممکن است نتوانید به راحتی “بخش کیف پول رمزنگاری رابین هود” را پیدا کنید. منظور این است که به نظر می‌رسد حتی ‌بخش رمزنگاری کمی بهم ریخته است – رابین هود هنوز بیشتر به بورس‌های سهام سنتی متمرکز است تا جنبه رمزنگاری امور. به طور طبیعی، این موضوع پیامدهایی دارد که اکثر آن‌ها چندان مثبت نیستند.

استفاده از Robinhood چقدر ایمن است؟

اگرچه تعداد مشتریان از سال 2021 در اوج محبوبیت کاهش یافته است، حدود 22 میلیون کاربر هنوز به طور فعال از Robinhood استفاده می کنند.

چگونه یک اپلیکیشن به این همه کاربر اجازه می دهد تا به سرعت سرمایه گذاری کنند، بدون کمیسیون و در عین حال ایمن باشند؟ آیا استفاده از Robinhood امن است؟ به عنوان یک ارائه دهنده خدمات مالی، رابینهود تحت قوانین سختگیرانه ای که توسط قوانین مالی ایالات متحده تعیین شده است، فعالیت می کند و در سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (Finra) و کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ثبت شده است. 

Finra یک نهاد رسمی مجاز توسط دولت فدرال است که کارگزاران سرمایه گذاری را تنظیم می کند و انطباق آنها با استانداردهای تعیین شده را ارزیابی می کند، شفافیت و آموزش سرمایه گذاری را ترویج می کند. SEC یک آژانس دولتی است که بازارهای اوراق بهادار در ایالات متحده را تنظیم می کند تا از سرمایه گذاران در برابر تقلب و سوء استفاده محافظت کند. کارگزاران را ملزم می‌کند که شفاف عمل کنند و از محدودیت‌های تجاری، مانند ممنوعیت تجارت داخلی و اعمال قیمت‌ها و کارمزدهای منصفانه، پیروی کنند.

علیرغم نظارت مداوم و ثبت نام در ارگان های رسمی مربوطه، رابینهود در سال 2021 به دلیل ارائه اطلاعات نادرست و گمراه کننده که باعث شد سرمایه گذاران در معاملات پرخطر شرکت کنند و متحمل ضررهای قابل توجهی شوند، جریمه 70 میلیون دلاری در سال 2021 متحمل شد.

چالش دیگری که سرمایه گذاران رابینهود با آن روبرو هستند، فقدان ابزارهای مدیریت بستر سرمایه گذاری مناسب است که به جای کمک به کاربران برای اجتناب از استراتژی های سرمایه گذاری پرخطر، منجر به فعالیت غیرعملی می شود. به عنوان مثال، راه‌اندازی برنامه به کاربران اجازه نمی‌دهد تا تنوع سبد خود را به راحتی مدیریت کنند و ممکن است برای پلتفرمی که معاملات سهام، ETF، گزینه‌ها و ارزهای دیجیتال را امکان‌پذیر می‌کند، مشکل باشد .

از سوی دیگر، Robinhood پوشش کافی برای حفاظت از سرمایه گذاران اوراق بهادار (SIPC) ارائه می دهد و از مشتریان اعضای خود تا سقف 500,000 دلار برای اوراق بهادار (و 250,000 دلار برای ادعای پول نقد) محافظت می کند.