۶ استراتژی برتر درآمد غیرفعال از کریپتو در سال ۲۰۲۲

از آنجایی که بازار کریپتوکارنسی با یکی از عمیق‌ترین بازارهای نزولی در تاریخ خود دست و پنجه نرم می‌کند، کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال در دستور کار بسیاری از معامله‌گران و سرمایه‌گذاران قرار گرفته است.

فرصت‌های درآمد غیرفعال کریپتو می‌تواند به شما کمک کند تا ضررهای ناشی از رکود و سقوط بازار را جبران کنید. آنها همچنین نشان‌دهنده یک راه فعال‌تر برای رشد سرمایه‌رمزنگاری شما نسبت به استفاده از استراتژی HODL هستند که به طور فزآینده منسوخ شده است.

در حالی که نگهداری سکه‌های امیدوارکننده برای چشم‌انداز بلندمدت در سال‌های اولیه بازار کریپتو بسیار کارآمد بود، اما دیگر راه بهینه برای کسب درآمد غیرفعال ارز دیجیتال در بازار فعلی نیست. در ادامه بخوانید تا همه چیز را در مورد ۶ بهترین استراتژی درآمد غیرفعال ارزهای دیجیتال مرتبط در سال ۲۰۲۲ و پس از آن بدانید.

PoS Staking

Staking اصطلاحی است که معمولاً به قفل کردن وجوه شما در پلتفرم بلاکچین اثبات سهام (PoS) برای کمک به اعتبارسنجی بلوک‌های تراکنش اشاره دارد. بلاکچین‌های PoS در ازای سرمایه‌گذاری وجوه شما، با ارز دیجیتال اصلی خود به شما پاداش می‌دهند. استیکینگ یکی از اساسی‌ترین و محبوب‌ترین راه‌ها برای کسب درآمد غیرفعال رمزنگاری است. با قرار دادن وجوه خود، نه تنها درآمد غیرفعال به دست می‌آورید، بلکه به امنیت شبکه در برابر هرزنامه‌ها و تهدیدات مخرب کمک می‌کنید.

در بسیاری از زنجیره‌های PoS، لازم نیست یک گره اعتبارسنجی کامل را برای شرکت در استیکینگ اجرا کنید. در زنجیره‌هایی که از مکانیزم اجماع اثبات سهام (DPoS) استفاده می‌کنند، هر گره می‌تواند از سکه‌های رمزنگاری خود استفاده کند تا از طریق رأی‌گیری شفاف و تخصیص سهام، حقوق سهام خود را به اعتبارسنجی کامل انتخابی خود واگذار کند.

گره اعتبارسنجی کامل واگذار شده شما، بلوک‌های تراکنش را پردازش می‌کند و براساس نسبت مشارکت شما، جوایز استیکینگ را با شما به اشتراک می‌گذارد. حالت تفویض شده یک روش بسیار مقرون به صرفه برای تقریباً هر کاربر رمزنگاری است تا بتواند درآمد منفعلانه را از استیکینگ کسب کند. برخی از زنجیره‌هایی که از DPoS استفاده می‌کنند Tron (TRX) و EOSIO (EOS) هستند.

در برخی از بلاکچین‌ها، سهم‌بندی واگذار شده پشتیبانی نمی‌شود. استیکینگ مستقیم در این پلتفرم‌ها تنها با راه‌اندازی یک گره اعتبارسنجی کامل امکان‌پذیر است، با حداقل مقداری که باید در آن سرمایه‌گذاری کنید اغلب قابل توجه است. به عنوان مثال، اتریوم 2.0، نسخه جدید PoS بلاکچین اتریوم (ETH)، به حداقل تعهد 32 اتریوم (بیش از 50000 دلار از 12 آگوست 2022) برای راه اندازی یک گره اعتبارسنجی کامل نیاز دارد. همچنین باید مبلغ استیک شده را تا زمان ادغام دو نسخه اتریوم که در حال حاضر به صورت موازی اجرا می‌شوند – اتریوم 2.0 و زنجیره اصلی مبتنی‌بر اثبات کار (PoW) روی پلتفرم قفل کنید.

با این حال، بسته به زنجیره خاص، ممکن است ارائه‌دهندگان خدماتی وجود داشته باشند که می‌توانند به شما کمک کنند حتی در پلتفرم‌هایی بدون گزینه تفویض اختیار، در سهامداری شرکت کنید. برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) مانند Lido (LDO) و StakeWise (SWISE) خدمات سهامداری اتریوم 2.0 را بدون نیاز به اجرای یک گره اعتبارسنجی کامل در زنجیره ارائه می‌کنند. این ارائه‌دهندگان به شما اجازه می‌دهند تا با حداقل مقدار در استیک اتریوم 2.0 شرکت کنید.

Yield Farming

Yield Farming، عملی است برای واریز وجوه رمزنگاری شما به استخرهای تولیدکننده بازده در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) برای کسب سود. این استخرها معمولاً دو نوع اصلی هستند: استخرهایی روی پروتکل‌های وام‌دهی و قرض‌گیری، و استخرهایی روی انواع برنامه‌های مدیریت بازده.

Yield Farming روشی محبوب برای کسب درآمد غیرفعال رمزنگاری است. با این حال، با توجه به تنوع گسترده پروتکل‌ها و استخرهای DeFi در اطراف، ممکن است در مقایسه با سهامداری به تحقیقات بیشتر و مدیریت فعال سرمایه‌ها نیاز داشته باشد.

رایج‌ترین نوع استخری که برای Yield Farming استفاده می‌شود، استخر نقدینگی است که در پروتکل‌های وام و استقراض یافت می‌شود. شما می‌توانید وجوه خود را به عنوان وام‌دهنده پروتکل در این استخرها واریز کنید و از سرمایه‌گذاری خود سود کسب کنید. پروتکل‌های پیشرو در این زمینه عبارتند از Aave (AAVE) ،JustLend (JST) و Compound (COMP). در ادامه لیست ۱۰ پروتکل برتر Yield Farming را مشاهده می‌کنید:

Liquidity Mining

Liquidity Mining اصطلاح دیگری است که اغلب در بحث درآمد غیرفعال کریپتو استفاده می‌شود. این کاملا شبیه به Yield Farming است، اما بیشتر بر تامین نقدینگی برای استخرهای سوآپ سکه در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) تمرکز دارد. همچنین، به‌جای پرداخت سود سرمایه‌گذاری، معمولاً توکن‌های استخر نقدینگی برای تأمین وجوه شما صادر می‌شود. این توکن‌ها نوعی دارایی مصنوعی هستند که در بسیاری از موارد ممکن است در همان پلتفرم‌ها یا سایر پلتفرم‌ها دوباره سرمایه‌گذاری شوند.

استخرهای سوآپ سکه که هدف اصلی استخراج نقدینگی هستند توسط DEXها اداره می‌شوند تا سطح نقدینگی کافی را برای عملیات مبادلات بازارساز خودکار (AMM) حفظ کنند.

هر استخر نشان‌دهنده یک جفت ارز دیجیتال (به عنوان مثال، ETH/DAI) است که برای مبادله در پلتفرم موجود است. در بیشتر موارد، برای واجد شرایط شدن به عنوان یک تامین کننده نقدینگی (LP) باید ارزش برابری از هر دو سکه را واریز کنید. به عنوان یک LP، شما معمولاً براساس فعالیت معاملاتی درون استخر، از سپرده خود پاداش‌های ارز دیجیتال دریافت می‌کنید. نسبتی از کارمزد سوآپ از استخر به LPها به نسبت سهم آنها از وجوه در استخر توزیع می‌شود.

بزرگترین (و همچنین یکی از قدیمی‌ترین) DEX که به محبوبیت مدل استخر نقدینگی کمک کرده است Uniswap (UNI) است. دیگر پلتفرم‌های برجسته‌ای که می‌توانید از طریق استخرهای مبادله درآمد غیرفعال کسب کنید عبارتند از Curve (CRV)، PancakeSwap (CAKE) ،Balancer (BAL) و SushiSwap (SUSHI). در ادامه لیست ۱۰ صرافی غیرمتمرکز محبوب را مشاهده می‌کنید:

وام رمزنگاری

وام رمزنگاری یک اصطلاح است که شامل فرصت‌های درآمد غیرفعال است که از طریق وام دادن وجوه شما به پروتکل‌ها، پلتفرم‌های معاملاتی، صرافی‌ها یا سایر کاربران ارزهای دیجیتال ایجاد می‌شود. با قرض دادن وام‌های رمزنگاری خود به این پروتکل‌ها، می‌توانید درآمد غیرفعال را به صورت سود کسب کنید. اشکال رایج وام‌های رمزنگاری شامل وام‌های غیرمتمرکز، وام‌های متمرکز، وام‌های همتا به همتا (P2P) و وام حاشیه‌ای یا مارجین است.

وام‌دهی غیرمتمرکز

در بخش کشاورزی بازدهی بالا، ما تمرین وام دادن وجوه رمزنگاری شما را به استخرهای پروتکل های وام دهی و استقراض پوشش دادیم. این پروتکل ها راه اصلی هستند که از طریق آن می توانید از وام دادن وجوه خود به یک پلت فرم غیرمتمرکز بهره مند شوید. اکثر پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز معروف به‌طور الگوریتمی نقدینگی کافی را بر اساس مبالغ وام‌دهی و استقراضی و وثیقه‌های ارائه شده برای وجوه قرض‌گرفته شده حفظ می‌کنند. امیدواریم این امر باید اطمینان حاصل کند که وجوهی که به پروتکل وام داده اید ایمن هستند و وام دهنده غیرمتمرکز شما همیشه نقدینگی کافی برای انجام تعهدات وام خود دارد.

وام‌دهی متمرکز

وام‌دهی متمرکز شرکت‌های خصوصی را پوشش می‌دهد که می‌توانید وجوه رمزنگاری خود را برای کسب سود به آنها قرض دهید. این یک جایگزین مفید برای وام های غیرمتمرکز برای افرادی است که ممکن است احساس راحتی یا مهارت کافی برای استفاده از پروتکل های وام دهی غیرمتمرکز نداشته باشند.

وام دهندگان متمرکز در دو نوع اصلی وجود دارند: صرافی های متمرکز بزرگ (CEX) که گزینه وام را در میان مجموعه محصولات خود ارائه می دهند و سایر شرکت های خصوصی که وام های رمزنگاری را ارائه می دهند. نمونه‌هایی از شرکت‌های متخصص در وام‌دهی کریپتو YouHodler و Nexo هستند. دومی با بیش از 4 میلیون کاربر در سرتاسر جهان، یک بازیگر معروف در این زمینه است.

وام‌دهی همتا به همتا (P2P)

پلتفرم‌های وام‌دهی رمزنگاری P2P به شما این امکان را می‌دهند که به جای یک پروتکل غیرمتمرکز یا شرکت خصوصی، مستقیماً به افراد دیگر وام دهید. این پلتفرم‌ها اغلب براساس سابقه وام‌گیری کاربران، نوعی امتیاز اعتبار را برای کاربران خود حفظ می‌کنند تا به شما در کاهش ریسک وام دادن به یک طرف ورشکسته کمک کنند. مشابه وام دهندگان متمرکز، ارائه دهندگان وام رمزنگاری P2P در دو نوع اصلی وجود دارند: صرافی‌هایی که وام P2P را به عنوان یکی از محصولات خود ارائه می‌دهند، مانند Crypto.com، و دیگر پلتفرم‌های متخصص در این شکل از وام، مانند Lendoit.

وام مارجین

وام مارجین شامل قرار دادن وجوه رمزنگاری شما در ازای بهره در اختیار معامله گران حاشیه است. معامله مارجین روش استفاده از اهرم قابل توجه برای اجرای معاملات با قرض گرفتن اکثر مبلغ مورد نیاز برای معامله است. این یک شکل از استراتژی معاملاتی پرخطر/با پاداش بالا در نظر گرفته می شود. اکثریت عمده فرصت های وام حاشیه ای در CEX های متخصص در مشتقات وجود دارد. برخی از پلتفرم‌ها نیز خود را به‌عنوان وام‌دهنده تخصصی حاشیه رمزنگاری به بازار عرضه می‌کنند. با این حال، در بیشتر موارد، آنها از اتصال به برخی از مشتقات CEX برای ارائه خدمات استفاده می کنند. به عنوان مثال، CryptoLend، پلتفرمی که خدمات وام حاشیه ای را ارائه می دهد، از صرافی Bitfinex برای عملیات وام دهی خود استفاده می کند.

استخراج ابری

استخراج ارز دیجیتال در پلتفرم‌های بلاک چین راهی عالی برای کسب درآمد ارز دیجیتال است. با این حال، عملیات استخراج معمولی شما را ملزم به خرید سخت افزار گران قیمت برای استخراج سود ارز دیجیتال می کند. استخراج ابری به شما امکان می دهد بدون نیاز به چنین تجهیزاتی در استخراج رمزنگاری شرکت کنید. با استخراج ابری، شما یک هزینه ماهانه یا سالانه منظم به یک ارائه دهنده خدمات برای فرصت «اجاره» منابع استخراج خود می پردازید. در ازای این کارمزد، ارائه‌دهنده خدمات با استفاده از منابعی که اجاره می‌کنید، کریپتو استخراج می‌کند و بخشی از پاداش استخراج را به شما می‌پردازد. یکی از محبوب ترین ارائه دهندگان خدمات استخراج ابری، Genesis Mining است.

توکن های سود سهام

توکن‌های سود سهام، ارزهای رمزنگاری‌شده‌ای هستند که دارای پاداش‌های منظم سود سهام برای دارندگانشان هستند که در مکانیزم عملکردی توکن تعبیه شده است. به عنوان مثال، بزرگترین ارز دیجیتال سود سهام بر اساس ارزش بازار، VeChain (VET)، سود سهام را در قالب یک توکن دیگر در یک پلت فرم مرتبط، Thor (VTHO) تولید می کند. هرچه VET بیشتری داشته باشید، پاداش های VTHO بیشتری کسب می کنید. علاوه بر VET، سایر توکن‌های سود سهام در میان 100 ارز دیجیتال برتر از نظر ارزش بازار عبارتند از KuCoin Token (KCS) و Neo (NEO).